Supplier Finance
สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า
ลีซ อิท ช่วยเสริมความแข็งแกร่งให้กับคู่ค้า(Supplier) ของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ
โดยจะได้รับชำระเงินค่าสินค้าทันทีโดยภายหลังจากการส่งสินค้าและวางบิล
โดยไม่ต้องรอให้ครบรอบเครดิตเทอม ช่วยให้คุณบริหารสภาพคล่องทางการเงิน
มีเงินทุนหมุนเวียนต่อยอดธุรกิจ
- Product & Service >
- Product >
- Supplier Finance
สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า คืออะไร?
สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า เป็นสินเชื่อเพื่อยกระดับ Supply Chain ให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น โดยให้สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนแก่ Supplier ของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ ให้สามารถนำบิลมาเบิกเงินสดกับทางบริษัทฯ ได้ทันที โดยไม่ต้องรอให้ครบเครดิตเทอม ทำให้ Supplier มีทุนหมุนเวียน เพิ่มกำลังการผลิต หรือส่งงานได้ตรงเวลามากขึ้น และยังทำให้บริษัทสามารถขยายระยะเวลาเครดิตเทอมแก่ Supplier อย่างไร้กังวล ซึ่งเป็นการสร้างเสริมความแข็งแกร่งให้กับคู่ค้า (Supplier)ของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ ให้มีสภาพคล่องทางการเงินเพิ่มขึ้นมีเงินทุนหมุนเวียนอย่างเพียงพอในการต่อยอดธุรกิจคู่ค้าของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ
ประโยชน์ที่จะได้รับของลูกค้าที่เข้าร่วมโครงการ
ด้านห่วงโซ่ธุรกิจ (Supply Chain)
คู่ค้าสามารถเพิ่มกำลังการผลิตสินค้า ทำให้ส่งของได้รวดเร็วและตรงเวลามากขึ้น
สร้างความสัมพันธ์ที่ดีระหว่างบริษัทกับคู่ค้า (Supplier)
ด้านการเงิน (Financial)
สามารถยืดระยะเวลาเครดิตเทอมกับคู่ค้าโดยไม่กระทบคู่ค้ามากนัก (Longer DPO)
ประโยชน์ที่จะได้รับของคู่ค่า (Supplier) ที่เข้าร่วมโครงการ
ได้รับเงินทันทีที่ทำงานเสร็จโดยไม่ต้องรอคอยเครดิตเทอม
สามารถขยายวงเงินสินเชื่อตามยอดขายเพิ่มขึ้น โดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน
ลดภาระในการจัดเก็บหนี้
ทำไมต้องใช้ สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้ากับ ลีซ อิท?
- รวดเร็วและง่ายเพียงแค่เปลี่ยนใบแจ้งหนี้เป็นเงิน
- เสริมสภาพคล่อง เพิ่มทุนหมุนเวียนในการทำธุรกิจ (Cash Flow)
- ขยายหรือให้เครดิตแก่ลูกค้าได้อีกเพื่อเพิ่มศักยภาพและโอกาสในการแข่งขันของธุรกิจท่าน โดยมีลีซ อิท เข้ามาจ่ายเงินล่วงหน้าให้ Supplier ก่อน
- ลดภาระการเก็บหนี้
- ไม่มีหนี้ในงบการเงิน
สินเชื่อเพื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้าเหมาะกับคุณหรือไม่?
- สำหรับธุรกิจที่เพิ่งก่อตั้ง สิ่งที่ท้าทายสำหรับบริษัทที่เพิ่งก่อตั้งสร้างเนื้อสร้างตัว คือ การหาแหล่งเงินทุนเพื่อทำธุรกิจ บริษัทที่เพิ่งเปิดใหม่มักไม่ได้รับการอนุมัติวงเงินกู้จากธนาคารด้วยเหตุผลว่าเปิดกิจการไม่นานพอ หากคุณกำลังประสบปัญหานี้ แฟคตอริ่งเป็นทางเลือกหนึ่งที่ทำให้คุณเข้าถึงเงินทุนได้อย่างรวดเร็ว เพียงคุณร่นระยะเวลาการได้รับชำระเงินจากลูกค้าได้คุณก็สามารถนำเงินไปหมุนเวียน ปลดล็อกปัญหาการกู้เงินจากธนาคารที่ยุ่งยากและยาวนานได้
- สำหรับธุรกิจที่ต้องการขยาย หากคุณสามารถบริหารเงินสดได้ ไม่ได้มีปัญหาสภาพคล่อง แต่มีแผนการขยายธุรกิจ แฟคตอริ่งสามารถเป็นทางเลือกที่ดีในการต่อยอดความฝันของคุณ ขยายกิจการให้ธุรกิจโตเร็วขึ้น ไปถึงจุดหมายปลายทางได้เร็วกว่า
- สำหรับธุรกิจที่ต้องการแหล่งเงินทุนสำรอง การเปิดวงเงินแฟคตอริ่ง จะเป็นอีกช่องทางหนึ่งในการรับมือกับปัญหาการหมุนเงินซึ่งในบางครั้งก็มีความจำเป็นในการใช้จ่ายเร่งด่วน สำหรับธุรกิจที่ก่อตั้งมานาน คุณอาจมีหรือไม่มีวงเงินกับธนาคารก็ได้และไม่ได้มีปัญหาการบริหารเงินสดแต่ต้องการหาแหล่งเงินทุนสำรองเพื่อใช้ในกิจการในกรณีเร่งด่วน การเปิดวงเงินแฟคตอริ่งเป็นตัวช่วยที่ดี เพียงแค่คุณมีเอกสารทางการค้า เช่น ใบสั่งซื้อ หรือใบตรวจรับ คุณก็สามารถเบิกเงินสดได้ง่ายๆ ภายใน 24 ชั่วโมง โดยไม่มีขั้นตอนที่ยุ่งยาก ทำให้คุณมีแหล่งเงินสำรอง ไม่ต้องกังวลในกรณีที่ธุรกิจต้องการเงินหมุนเวียนเร่งด่วนอีกต่อไป
นอกจากบริการแฟคตอริ่งแล้ว หากคุณมีวงเงินแฟคตอริ่ง คุณยังสามารถใช้บริการสินเชื่ออื่นๆ ของลีซ อิท ต่อยอดได้อีกด้วย ไม่ว่าจะเป็นสินเชื่อเพื่อสนับสนุนโครงการ (Project Backup Finance) สินเชื่อเพื่อออกหนังสือค้ำซองประมูล (Bid Bond) สินเชื่อ Leasing หรือ Hire Purchase เป็นต้น
ขั้นตอนการใช้บริการสินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า (Supplier Finance)
ตัวอย่างธุรกิจของลูกค้า SMEs ที่ใช้สินเชื่อกับ ลีซ อิท
- ธุรกิจเทรดดิ้ง ซื้อมาขายไป
- งานระบบสาธารณูปโภค ระบบไฟฟ้า ประปา ระบบกล้องวงจรปิดป้องกันอัคคีภัย ให้กับอาคารและโรงงาน
- ขายอุปกรณ์ IT และติดตั้งระบบ IT
- จัดอีเว้นท์ นิทรรศการ งานประกวดแข่งขัน จัดงานแสดงสินค้า งานนวัตวิถี
- ธุรกิจสิ่งพิมพ์ และบรรจุภัณฑ์ สื่อการตลาด Point of sale materials (POSM)
- ผลิตสื่อภาพยนตร์ วีดีทัศน์ รายการต่างๆ เว็บไซต์ แอพพลิเคชั่น
- รับจ้างผลิตและจำหน่ายของพรีเมี่ยม เสื้อ ชุดยูนิฟอร์ม
- รับจ้างดูแล ทำความสะอาดอาคาร ภูมิทัศน์
- ผลิตและจำหน่ายสินค้าเข้าโมเดิร์นเทรด ห้างสรรพสินค้า ซูเปอร์มาร์เก็ตชั้นนำ
- รับจ้างเหมาแรงงาน พนักงาน แม่บ้าน รปภ.
- จำหน่ายและติดตั้งเครื่องมือทางการแพทย์ เครื่องมือทางวิชาชีพ เครื่องมือวิทยาศาสตร์
- จำหน่ายและติดตั้งเครื่องจักรและอุปกรณ์สำหรับโรงงาน
- ธุรกิจขนส่งและโลจิสติกส์
- ธุรกิจผลิตและจำหน่ายอาหาร ผงปรุงรสและวัตถุดิบเพื่อใช้ในโรงงานอุตสาหกรรม
- จำหน่ายและผลิตเคมีภัณฑ์
- ธุรกิจบริการต่างๆ
- ผลิตและจำหน่ายเฟอร์นิเจอร์ อุปกรณ์แต่งบ้านอาคาร สำนักงาน
- ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง ตกแต่งภายใน
- ธุรกิจต่อรถ ต่อเรือ ยานยนต์ รถเพื่อการพานิชย์
จากใจลูกค้าที่ใช้บริการสินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า
คุณสาธิต
เจ้าของธุรกิจบริการด้านเทคโนโลยี
"ลีซ อิท เป็นที่ปรึกษาทางด้านการเงินให้เรา ช่วยให้เราบริหารจัดการลูกหนี้ที่ชำระเงินล่าช้า ทำให้เราไม่ต้องรอการชำระเงินนาน ๆ ทำให้บริษัทเรามีเงินมาจ่ายเงินเดือนให้กับพนักงาน โดยที่เราไม่ต้องเป็นหนี้ ไม่เหมือนการกู้ยืมเงินจากธนาคาร เพราะเป็นการนำเงินที่เราจะได้จากลูกค้าในอนาคตมาใช้ รวมถึงการบริการที่เป็นกันเอง มีหลักเกณฑ์การอนุมัติที่ยืดหยุ่น ให้วงเงินสูง ทำให้ธุรกิจเราไม่สะดุด ตอบโจทย์ครบทุกด้าน"
1. ผู้ประกอบการที่ทำธุรกิจจดทะเบียนในรูปแบบนิติบุคคล
- บริษัทจำกัด (บจก.)
- ห้างหุ้นส่วนจำกัด (หจก.)
- กิจการร่วมค้า
- กิจการค้าร่วม
- บริษัทจำกัดมหาชน (บมจ.)
2. ผู้ประกอบการที่มีลูกหนี้การค้า*
- หน่วยงานราชการ
- รัฐวิสาหกิจ
- บริษัทเอกชนขนาดใหญ่
เอกสารบริษัททั่วไป
- ทะเบียนบ้าน (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)
- บัตรประชาชน (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)
- ใบเปลี่ยนชื่อ-นามสกุล ของกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม (ถ้ามี)
- หนังสือรับรองบริษัท (ไม่เกิน 3 เดือน)
- ใบทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม (ภพ.20)
- รายการจดทะเบียนจัดตั้งบริษัท (บอจ. 3)
- หนังสือบริคณห์สนธิ (บอจ. 2)
- ทะเบียนรายชื่อผู้ถือหุ้น (บอจ. 5)
- รายงานข้อมูลเครดิต (รายงานเครดิตบูโร) ของบริษัทและกรรมการ (ถ้ามี)
- เอกสารแนะนำบริษัท (Company Profile) เช่น ประวัติบริษัท และประวัติกรรมการ (ถ้ามี)
เอกสารแสดงฐานะการเงินและรายได้ของบริษัท
- บัญชีธนาคาร (Statement) ย้อนหลัง 6 เดือน
- งบการเงิน ย้อนหลัง 3 ปี (กรณีเปิดไม่ถึง 3 ปี ส่งเท่าที่มีถึงปีปัจจุบัน)
- แบบภ.พ.30 ย้อนหลัง 6 เดือน
- สรุปรายงานภาษีซื้อ-ภาษีขาย ย้อนหลัง 6 เดือน
เอกสารประกอบเพิ่มเติม
- ตัวอย่างงานสัญญาซื้อขาย/สัญญาติดตั้ง หรือสัญญาอื่นๆ ที่ผ่านมา เช่น สัญญางาน สำเนาใบสั่งซื้อ ใบเสร็จรับเงิน
- ตัวอย่างงานใหม่ ที่จะต้องการสินเชื่อ เช่น ใบสั่งซื้อ ใบตรวจรับงาน ใบวางบิล สัญญาปัจจุบัน
- ชุดเอกสารตัวอย่างการวางบิลและวิธีการเก็บเงินของลูกหนี้ที่จะนำมาขาย พร้อมแบบฟอร์มขึ้นทะเบียนลูกหนี้