สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า คืออะไร?

สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า เป็นสินเชื่อเพื่อยกระดับ Supply Chain ให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น โดยให้สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนแก่ Supplier ของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ ให้สามารถนำบิลมาเบิกเงินสดกับทางบริษัทฯ ได้ทันที โดยไม่ต้องรอให้ครบเครดิตเทอม ทำให้ Supplier มีทุนหมุนเวียน เพิ่มกำลังการผลิต หรือส่งงานได้ตรงเวลามากขึ้น และยังทำให้บริษัทสามารถขยายระยะเวลาเครดิตเทอมแก่ Supplier อย่างไร้กังวล ซึ่งเป็นการสร้างเสริมความแข็งแกร่งให้กับคู่ค้า (Supplier)ของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ ให้มีสภาพคล่องทางการเงินเพิ่มขึ้นมีเงินทุนหมุนเวียนอย่างเพียงพอในการต่อยอดธุรกิจคู่ค้าของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ

ประโยชน์ที่จะได้รับของลูกค้าที่เข้าร่วมโครงการ

ด้านห่วงโซ่ธุรกิจ (Supply Chain)

คู่ค้าสามารถเพิ่มกำลังการผลิตสินค้า ทำให้ส่งของได้รวดเร็วและตรงเวลามากขึ้น

สร้างความสัมพันธ์ที่ดีระหว่างบริษัทกับคู่ค้า (Supplier)

ด้านการเงิน (Financial)

สามารถยืดระยะเวลาเครดิตเทอมกับคู่ค้าโดยไม่กระทบคู่ค้ามากนัก (Longer DPO)

ประโยชน์ที่จะได้รับของคู่ค่า (Supplier) ที่เข้าร่วมโครงการ

ได้รับเงินทันทีที่ทำงานเสร็จโดยไม่ต้องรอคอยเครดิตเทอม

สามารถขยายวงเงินสินเชื่อตามยอดขายเพิ่มขึ้น โดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน

ลดภาระในการจัดเก็บหนี้

Watch Video

ทำไมต้องใช้ สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้ากับ ลีซ อิท?

  • รวดเร็วและง่ายเพียงแค่เปลี่ยนใบแจ้งหนี้เป็นเงิน
  • เสริมสภาพคล่อง เพิ่มทุนหมุนเวียนในการทำธุรกิจ (Cash Flow)
  • ขยายหรือให้เครดิตแก่ลูกค้าได้อีกเพื่อเพิ่มศักยภาพและโอกาสในการแข่งขันของธุรกิจท่าน โดยมีลีซ อิท เข้ามาจ่ายเงินล่วงหน้าให้ Supplier ก่อน
  • ลดภาระการเก็บหนี้
  • ไม่มีหนี้ในงบการเงิน

สินเชื่อเพื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้าเหมาะกับคุณหรือไม่?

  • สำหรับธุรกิจที่เพิ่งก่อตั้ง สิ่งที่ท้าทายสำหรับบริษัทที่เพิ่งก่อตั้งสร้างเนื้อสร้างตัว คือ การหาแหล่งเงินทุนเพื่อทำธุรกิจ บริษัทที่เพิ่งเปิดใหม่มักไม่ได้รับการอนุมัติวงเงินกู้จากธนาคารด้วยเหตุผลว่าเปิดกิจการไม่นานพอ หากคุณกำลังประสบปัญหานี้ แฟคตอริ่งเป็นทางเลือกหนึ่งที่ทำให้คุณเข้าถึงเงินทุนได้อย่างรวดเร็ว เพียงคุณร่นระยะเวลาการได้รับชำระเงินจากลูกค้าได้คุณก็สามารถนำเงินไปหมุนเวียน ปลดล็อกปัญหาการกู้เงินจากธนาคารที่ยุ่งยากและยาวนานได้
  • สำหรับธุรกิจที่ต้องการขยาย หากคุณสามารถบริหารเงินสดได้ ไม่ได้มีปัญหาสภาพคล่อง แต่มีแผนการขยายธุรกิจ แฟคตอริ่งสามารถเป็นทางเลือกที่ดีในการต่อยอดความฝันของคุณ ขยายกิจการให้ธุรกิจโตเร็วขึ้น ไปถึงจุดหมายปลายทางได้เร็วกว่า
  • สำหรับธุรกิจที่ต้องการแหล่งเงินทุนสำรอง การเปิดวงเงินแฟคตอริ่ง จะเป็นอีกช่องทางหนึ่งในการรับมือกับปัญหาการหมุนเงินซึ่งในบางครั้งก็มีความจำเป็นในการใช้จ่ายเร่งด่วน สำหรับธุรกิจที่ก่อตั้งมานาน คุณอาจมีหรือไม่มีวงเงินกับธนาคารก็ได้และไม่ได้มีปัญหาการบริหารเงินสดแต่ต้องการหาแหล่งเงินทุนสำรองเพื่อใช้ในกิจการในกรณีเร่งด่วน การเปิดวงเงินแฟคตอริ่งเป็นตัวช่วยที่ดี เพียงแค่คุณมีเอกสารทางการค้า เช่น ใบสั่งซื้อ หรือใบตรวจรับ คุณก็สามารถเบิกเงินสดได้ง่ายๆ ภายใน 24 ชั่วโมง โดยไม่มีขั้นตอนที่ยุ่งยาก ทำให้คุณมีแหล่งเงินสำรอง ไม่ต้องกังวลในกรณีที่ธุรกิจต้องการเงินหมุนเวียนเร่งด่วนอีกต่อไป

นอกจากบริการแฟคตอริ่งแล้ว หากคุณมีวงเงินแฟคตอริ่ง คุณยังสามารถใช้บริการสินเชื่ออื่นๆ ของลีซ อิท ต่อยอดได้อีกด้วย ไม่ว่าจะเป็นสินเชื่อเพื่อสนับสนุนโครงการ (Project Backup Finance)  สินเชื่อเพื่อออกหนังสือค้ำซองประมูล (Bid Bond)  สินเชื่อ Leasing หรือ Hire Purchase เป็นต้น 

ขั้นตอนการใช้บริการสินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า (Supplier Finance)

 

ตัวอย่างธุรกิจของลูกค้า SMEs ที่ใช้สินเชื่อกับ ลีซ อิท

 

  • ธุรกิจเทรดดิ้ง ซื้อมาขายไป
  • งานระบบสาธารณูปโภค ระบบไฟฟ้า ประปา ระบบกล้องวงจรปิดป้องกันอัคคีภัย ให้กับอาคารและโรงงาน
  • ขายอุปกรณ์ IT และติดตั้งระบบ IT
  • จัดอีเว้นท์ นิทรรศการ งานประกวดแข่งขัน จัดงานแสดงสินค้า งานนวัตวิถี
  • ธุรกิจสิ่งพิมพ์ และบรรจุภัณฑ์ สื่อการตลาด Point of sale materials (POSM)
  • ผลิตสื่อภาพยนตร์ วีดีทัศน์ รายการต่างๆ เว็บไซต์ แอพพลิเคชั่น
  • รับจ้างผลิตและจำหน่ายของพรีเมี่ยม เสื้อ ชุดยูนิฟอร์ม
  • รับจ้างดูแล ทำความสะอาดอาคาร ภูมิทัศน์
  • ผลิตและจำหน่ายสินค้าเข้าโมเดิร์นเทรด ห้างสรรพสินค้า ซูเปอร์มาร์เก็ตชั้นนำ
  • รับจ้างเหมาแรงงาน พนักงาน แม่บ้าน รปภ.
  • จำหน่ายและติดตั้งเครื่องมือทางการแพทย์ เครื่องมือทางวิชาชีพ เครื่องมือวิทยาศาสตร์
  • จำหน่ายและติดตั้งเครื่องจักรและอุปกรณ์สำหรับโรงงาน
  • ธุรกิจขนส่งและโลจิสติกส์
  • ธุรกิจผลิตและจำหน่ายอาหาร ผงปรุงรสและวัตถุดิบเพื่อใช้ในโรงงานอุตสาหกรรม
  • จำหน่ายและผลิตเคมีภัณฑ์
  • ธุรกิจบริการต่างๆ
  • ผลิตและจำหน่ายเฟอร์นิเจอร์ อุปกรณ์แต่งบ้านอาคาร สำนักงาน
  • ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง ตกแต่งภายใน
  • ธุรกิจต่อรถ ต่อเรือ ยานยนต์ รถเพื่อการพานิชย์

จากใจลูกค้าที่ใช้บริการสินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า

Watch Video

 

คุณสาธิต

เจ้าของธุรกิจบริการด้านเทคโนโลยี 

"ลีซ อิท เป็นที่ปรึกษาทางด้านการเงินให้เรา ช่วยให้เราบริหารจัดการลูกหนี้ที่ชำระเงินล่าช้า ทำให้เราไม่ต้องรอการชำระเงินนาน ๆ ทำให้บริษัทเรามีเงินมาจ่ายเงินเดือนให้กับพนักงาน โดยที่เราไม่ต้องเป็นหนี้ ไม่เหมือนการกู้ยืมเงินจากธนาคาร เพราะเป็นการนำเงินที่เราจะได้จากลูกค้าในอนาคตมาใช้ รวมถึงการบริการที่เป็นกันเอง มีหลักเกณฑ์การอนุมัติที่ยืดหยุ่น ให้วงเงินสูง ทำให้ธุรกิจเราไม่สะดุด ตอบโจทย์ครบทุกด้าน"

คุณสมบัติผู้ขอสินเชื่อ

 

1. ผู้ประกอบการที่ทำธุรกิจจดทะเบียนในรูปแบบนิติบุคคล

  • บริษัทจำกัด (บจก.)
  • ห้างหุ้นส่วนจำกัด (หจก.)
  • กิจการร่วมค้า
  • กิจการค้าร่วม
  • บริษัทจำกัดมหาชน (บมจ.)

2. ผู้ประกอบการที่มีลูกหนี้การค้า*

  • หน่วยงานราชการ
  • รัฐวิสาหกิจ
  • บริษัทเอกชนขนาดใหญ่

*ลูกหนี้การค้า หรือ ลูกหนี้ (Account Receivable) คือ ผู้ที่ลูกค้าได้ทำงานส่งมอบสินค้า

หรือบริการให้ โดยลูกค้าได้ให้ระยะเวลาการรอคอยการชำระเงิน (Credit Term) กับลูกหนี้

เช่น Credit Term 30 วัน หรือ 45 วัน เป็นต้น

เอกสารที่ใช้

เอกสารบริษัททั่วไป

  • ทะเบียนบ้าน (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)
  • บัตรประชาชน (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)
  • ใบเปลี่ยนชื่อ-นามสกุล ของกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม (ถ้ามี)
  • หนังสือรับรองบริษัท (ไม่เกิน 3 เดือน)
  • ใบทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม (ภพ.20)
  • รายการจดทะเบียนจัดตั้งบริษัท (บอจ. 3)
  • หนังสือบริคณห์สนธิ (บอจ. 2)
  • ทะเบียนรายชื่อผู้ถือหุ้น (บอจ. 5)
  • รายงานข้อมูลเครดิต (รายงานเครดิตบูโร) ของบริษัทและกรรมการ (ถ้ามี)
  • เอกสารแนะนำบริษัท (Company Profile) เช่น ประวัติบริษัท และประวัติกรรมการ (ถ้ามี)

เอกสารแสดงฐานะการเงินและรายได้ของบริษัท

  • บัญชีธนาคาร (Statement) ย้อนหลัง 6 เดือน 
  • งบการเงิน ย้อนหลัง 3 ปี (กรณีเปิดไม่ถึง 3 ปี ส่งเท่าที่มีถึงปีปัจจุบัน)
  • แบบภ.พ.30 ย้อนหลัง 6 เดือน
  • สรุปรายงานภาษีซื้อ-ภาษีขาย ย้อนหลัง 6 เดือน

เอกสารประกอบเพิ่มเติม

  • ตัวอย่างงานสัญญาซื้อขาย/สัญญาติดตั้ง หรือสัญญาอื่นๆ ที่ผ่านมา เช่น สัญญางาน สำเนาใบสั่งซื้อ ใบเสร็จรับเงิน
  • ตัวอย่างงานใหม่ ที่จะต้องการสินเชื่อ เช่น ใบสั่งซื้อ ใบตรวจรับงาน ใบวางบิล สัญญาปัจจุบัน
  • ชุดเอกสารตัวอย่างการวางบิลและวิธีการเก็บเงินของลูกหนี้ที่จะนำมาขาย พร้อมแบบฟอร์มขึ้นทะเบียนลูกหนี้