บริษัท ลีซ อิท จำกัด (มหาชน)

Language
TH

สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า คืออะไร?

สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า เป็นสินเชื่อเพื่อยกระดับ Supply Chain ให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น โดยให้สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนแก่ Supplier ของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ ให้สามารถนำบิลมาเบิกเงินสดกับทางบริษัทฯ ได้ทันที โดยไม่ต้องรอให้ครบเครดิตเทอม ทำให้ Supplier มีทุนหมุนเวียน เพิ่มกำลังการผลิต หรือส่งงานได้ตรงเวลามากขึ้น และยังทำให้บริษัทสามารถขยายระยะเวลาเครดิตเทอมแก่ Supplier อย่างไร้กังวล ซึ่งเป็นการสร้างเสริมความแข็งแกร่งให้กับคู่ค้า (Supplier)ของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ ให้มีสภาพคล่องทางการเงินเพิ่มขึ้นมีเงินทุนหมุนเวียนอย่างเพียงพอในการต่อยอดธุรกิจคู่ค้าของบริษัทที่เข้าร่วมโครงการ

ประโยชน์ที่จะได้รับของลูกค้าที่เข้าร่วมโครงการ

ด้านห่วงโซ่ธุรกิจ (Supply Chain)

คู่ค้าสามารถเพิ่มกำลังการผลิตสินค้า ทำให้ส่งของได้รวดเร็วและตรงเวลามากขึ้น

สร้างความสัมพันธ์ที่ดีระหว่างบริษัทกับคู่ค้า (Supplier)

ด้านการเงิน (Financial)

สามารถยืดระยะเวลาเครดิตเทอมกับคู่ค้าโดยไม่กระทบคู่ค้ามากนัก (Longer DPO)

ประโยชน์ที่จะได้รับของคู่ค่า (Supplier) ที่เข้าร่วมโครงการ

ได้รับเงินทันทีที่ทำงานเสร็จโดยไม่ต้องรอคอยเครดิตเทอม

สามารถขยายวงเงินสินเชื่อตามยอดขายเพิ่มขึ้น โดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน

ลดภาระในการจัดเก็บหนี้

รับชมวีดิโอ

ทำไมต้องใช้สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้ากับ ลีซ อิท?

  • รวดเร็วและง่ายเพียงแค่เปลี่ยนใบแจ้งหนี้เป็นเงิน
  • เสริมสภาพคล่อง เพิ่มทุนหมุนเวียนในการทำธุรกิจ (Cash Flow)
  • ขยายหรือให้เครดิตแก่ลูกค้าได้อีกเพื่อเพิ่มศักยภาพและโอกาสในการแข่งขันของธุรกิจท่าน โดยมีลีซ อิท เข้ามาจ่ายเงินล่วงหน้าให้ Supplier ก่อน
  • ลดภาระการเก็บหนี้
  • ไม่มีหนี้ในงบการเงิน

สินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้าเหมาะกับคุณหรือไม่

  • สำหรับธุรกิจที่เพิ่งก่อตั้ง สิ่งที่ท้าทายสำหรับบริษัทที่เพิ่งก่อตั้งสร้างเนื้อสร้างตัว คือ การหาแหล่งเงินทุนเพื่อทำธุรกิจ บริษัทที่เพิ่งเปิดใหม่มักไม่ได้รับการอนุมัติวงเงินกู้จากธนาคารด้วยเหตุผลว่าเปิดกิจการไม่นานพอ หากคุณกำลังประสบปัญหานี้ แฟคตอริ่งเป็นทางเลือกหนึ่งที่ทำให้คุณเข้าถึงเงินทุนได้อย่างรวดเร็ว เพียงคุณร่นระยะเวลาการได้รับชำระเงินจากลูกค้าได้คุณก็สามารถนำเงินไปหมุนเวียน ปลดล็อกปัญหาการกู้เงินจากธนาคารที่ยุ่งยากและยาวนานได้
  • สำหรับธุรกิจที่ต้องการขยาย หากคุณสามารถบริหารเงินสดได้ ไม่ได้มีปัญหาสภาพคล่อง แต่มีแผนการขยายธุรกิจ แฟคตอริ่งสามารถเป็นทางเลือกที่ดีในการต่อยอดความฝันของคุณ ขยายกิจการให้ธุรกิจโตเร็วขึ้น ไปถึงจุดหมายปลายทางได้เร็วกว่า
  • สำหรับธุรกิจที่ต้องการแหล่งเงินทุนสำรอง การเปิดวงเงินแฟคตอริ่ง จะเป็นอีกช่องทางหนึ่งในการรับมือกับปัญหาการหมุนเงินซึ่งในบางครั้งก็มีความจำเป็นในการใช้จ่ายเร่งด่วน สำหรับธุรกิจที่ก่อตั้งมานาน คุณอาจมีหรือไม่มีวงเงินกับธนาคารก็ได้และไม่ได้มีปัญหาการบริหารเงินสดแต่ต้องการหาแหล่งเงินทุนสำรองเพื่อใช้ในกิจการในกรณีเร่งด่วน การเปิดวงเงินแฟคตอริ่งเป็นตัวช่วยที่ดี เพียงแค่คุณมีเอกสารทางการค้า เช่น ใบสั่งซื้อ หรือใบตรวจรับ คุณก็สามารถเบิกเงินสดได้ง่ายๆ ภายใน 24 ชั่วโมง โดยไม่มีขั้นตอนที่ยุ่งยาก ทำให้คุณมีแหล่งเงินสำรอง ไม่ต้องกังวลในกรณีที่ธุรกิจต้องการเงินหมุนเวียนเร่งด่วนอีกต่อไป

นอกจากบริการแฟคตอริ่งแล้ว หากคุณมีวงเงินแฟคตอริ่ง คุณยังสามารถใช้บริการสินเชื่ออื่นๆ ของลีซ อิท ต่อยอดได้อีกด้วย ไม่ว่าจะเป็นสินเชื่อเพื่อสนับสนุนโครงการ (Project Backup Finance)  สินเชื่อเพื่อออกหนังสือค้ำซองประมูล (Bid Bond)  สินเชื่อ Leasing หรือ Hire Purchase เป็นต้น 

ขั้นตอนการใช้บริการสินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า (Supplier Finance)

 

ตัวอย่างธุรกิจของลูกค้า SMEs ที่ใช้สินเชื่อกับ ลีซ อิท

 

  • ธุรกิจเทรดดิ้ง ซื้อมาขายไป
  • งานระบบสาธารณูปโภค ระบบไฟฟ้า ประปา ระบบกล้องวงจรปิดป้องกันอัคคีภัย ให้กับอาคารและโรงงาน
  • ขายอุปกรณ์ IT และติดตั้งระบบ IT
  • จัดอีเว้นท์ นิทรรศการ งานประกวดแข่งขัน จัดงานแสดงสินค้า งานนวัตวิถี
  • ธุรกิจสิ่งพิมพ์ และบรรจุภัณฑ์ สื่อการตลาด Point of sale materials (POSM)
  • ผลิตสื่อภาพยนตร์ วีดีทัศน์ รายการต่างๆ เว็บไซต์ แอพพลิเคชั่น
  • รับจ้างผลิตและจำหน่ายของพรีเมี่ยม เสื้อ ชุดยูนิฟอร์ม
  • รับจ้างดูแล ทำความสะอาดอาคาร ภูมิทัศน์
  • ผลิตและจำหน่ายสินค้าเข้าโมเดิร์นเทรด ห้างสรรพสินค้า ซูเปอร์มาร์เก็ตชั้นนำ
  • รับจ้างเหมาแรงงาน พนักงาน แม่บ้าน รปภ.
  • จำหน่ายและติดตั้งเครื่องมือทางการแพทย์ เครื่องมือทางวิชาชีพ เครื่องมือวิทยาศาสตร์
  • จำหน่ายและติดตั้งเครื่องจักรและอุปกรณ์สำหรับโรงงาน
  • ธุรกิจขนส่งและโลจิสติกส์
  • ธุรกิจผลิตและจำหน่ายอาหาร ผงปรุงรสและวัตถุดิบเพื่อใช้ในโรงงานอุตสาหกรรม
  • จำหน่ายและผลิตเคมีภัณฑ์
  • ธุรกิจบริการต่างๆ
  • ผลิตและจำหน่ายเฟอร์นิเจอร์ อุปกรณ์แต่งบ้านอาคาร สำนักงาน
  • ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง ตกแต่งภายใน
  • ธุรกิจต่อรถ ต่อเรือ ยานยนต์ รถเพื่อการพานิชย์

จากใจลูกค้าที่ใช้บริการสินเชื่อเติมทุนหมุนเวียนคู่ค้า

รับชมวีดิโอ

 

คุณสาธิต

เจ้าของธุรกิจบริการด้านเทคโนโลยี

"ลีซ อิท เป็นที่ปรึกษาทางด้านการเงินให้เรา ช่วยให้เราบริหารจัดการลูกหนี้ที่ชำระเงินล่าช้า ทำให้เราไม่ต้องรอการชำระเงินนาน ๆ ทำให้บริษัทเรามีเงินมาจ่ายเงินเดือนให้กับพนักงาน โดยที่เราไม่ต้องเป็นหนี้ ไม่เหมือนการกู้ยืมเงินจากธนาคาร เพราะเป็นการนำเงินที่เราจะได้จากลูกค้าในอนาคตมาใช้ รวมถึงการบริการที่เป็นกันเอง มีหลักเกณฑ์การอนุมัติที่ยืดหยุ่น ให้วงเงินสูง ทำให้ธุรกิจเราไม่สะดุด ตอบโจทย์ครบทุกด้าน"

คุณสมบัติผู้ขอสินเชื่อ

 

1. ผู้ประกอบการที่ทำธุรกิจจดทะเบียนในรูปแบบนิติบุคคล

  • บริษัทจำกัด (บจก.)
  • ห้างหุ้นส่วนจำกัด (หจก.)
  • กิจการร่วมค้า
  • กิจการค้าร่วม
  • บริษัทจำกัดมหาชน (บมจ.)

2. ผู้ประกอบการที่มีลูกหนี้การค้า*

  • หน่วยงานราชการ
  • รัฐวิสาหกิจ
  • บริษัทเอกชนขนาดใหญ่

*ลูกหนี้การค้า หรือ ลูกหนี้ (Account Receivable) คือ ผู้ที่ลูกค้าได้ทำงานส่งมอบสินค้า

หรือบริการให้ โดยลูกค้าได้ให้ระยะเวลาการรอคอยการชำระเงิน (Credit Term) กับลูกหนี้

เช่น Credit Term 30 วัน หรือ 45 วัน เป็นต้น

เอกสารที่ใช้

เอกสารบริษัททั่วไป

  • ทะเบียนบ้าน (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)
  • บัตรประชาชน (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)
  • ใบเปลี่ยนชื่อ-นามสกุล ของกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม (ถ้ามี)
  • หนังสือรับรองบริษัท (ไม่เกิน 3 เดือน)
  • ใบทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม (ภพ.20)
  • รายการจดทะเบียนจัดตั้งบริษัท (บอจ. 3)
  • หนังสือบริคณห์สนธิ (บอจ. 2)
  • ทะเบียนรายชื่อผู้ถือหุ้น (บอจ. 5)
  • รายงานข้อมูลเครดิต (รายงานเครดิตบูโร) ของบริษัทและกรรมการ (ถ้ามี)
  • เอกสารแนะนำบริษัท (Company Profile) เช่น ประวัติบริษัท และประวัติกรรมการ (ถ้ามี)

เอกสารแสดงฐานะการเงินและรายได้ของบริษัท

  • บัญชีธนาคาร (Statement) ย้อนหลัง 6 เดือน 
  • งบการเงิน ย้อนหลัง 3 ปี (กรณีเปิดไม่ถึง 3 ปี ส่งเท่าที่มีถึงปีปัจจุบัน)
  • แบบภ.พ.30 ย้อนหลัง 6 เดือน
  • สรุปรายงานภาษีซื้อ-ภาษีขาย ย้อนหลัง 6 เดือน

เอกสารประกอบเพิ่มเติม

  • ตัวอย่างงานสัญญาซื้อขาย/สัญญาติดตั้ง หรือสัญญาอื่นๆ ที่ผ่านมา เช่น สัญญางาน สำเนาใบสั่งซื้อ ใบเสร็จรับเงิน
  • ตัวอย่างงานใหม่ ที่จะต้องการสินเชื่อ เช่น ใบสั่งซื้อ ใบตรวจรับงาน ใบวางบิล สัญญาปัจจุบัน
  • ชุดเอกสารตัวอย่างการวางบิลและวิธีการเก็บเงินของลูกหนี้ที่จะนำมาขาย พร้อมแบบฟอร์มขึ้นทะเบียนลูกหนี้