บริษัท ลีซ อิท จำกัด (มหาชน)

Language
TH

แฟคตอริ่ง คืออะไร?

แฟคตอริ่ง ที่เรียกกันอย่างเป็นทางการว่า บริการรับซื้อหนี้การค้า เป็นสินเชื่อระยะสั้นที่จะทำให้คุณเปลี่ยนบิลหรือเอกสารทางการค้า เช่น ใบสั่งซื้อ ใบแจ้งหนี้ค้างชำระ ใบวางบิล หรือใบตรวจรับพัสดุ ที่อยู่ในมือคุณเป็นเงินสดเพื่อใช้หมุนเวียนได้อย่างง่ายดาย เพียงคุณส่งมอบงานหรือดำเนินงานเสร็จแล้ว คุณก็สามารถนำบิลมาเบิกเงินสดกับ ลีซ อิท ได้ภายใน 24 ชั่วโมง ได้รับเงินสูงสุด 90% ของมูลค่าเอกสาร จากนั้น ลีซ อิท จะเป็นผู้เรียกเก็บเงินจากคู่ค้าของคุณเมื่อครบเครดิตเทอม และคุณจะได้รับส่วนต่างที่เหลือ (Reserve) 

แฟคตอริ่ง จึงเป็นทางเลือกที่ดีและรวดเร็ว แก้ไขปัญหาสภาพคล่องให้คุณมีกระแสเงินสดที่ดีได้ โดยที่คุณไม่ต้องกู้ยืมเงินจากธนาคาร และไม่จำเป็นต้องมีหลักประกันในการขอสินเชื่อ

ร่นระยะเวลาการเก็บเงินจากลูกค้าของคุณจึงทำให้คุณรับงานใหม่ ๆ ได้โดยไม่ต้องรอคอยเครดิตเทอมที่ยาวนานของลูกค้า

รับชมวีดีโอ

ทำไมต้องใช้สินเชื่อแฟคตอริ่งกับ ลีซ อิท ?

  • อนุมัติวงเงินรวดเร็วภายใน 3 วัน หลังจากยื่นเอกสาร
  • เบิกเงินได้สูงสุด 90% ของเอกสาร เปลี่ยนเอกสารตรวจรับในมือคุณเป็นเงินสด ภายใน 24 ชั่วโมง
  • ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันในการเปิดวงเงิน
  • คุณสามารถนำบิลมาเบิกเงินกับ ลีซ อิท ทีละบิล หรือรวมบิลหลาย ๆ บิลมาก็ได้
  • เพิ่มวงเงินแฟคตอริ่งได้สูงขึ้นตามมูลค่าบิลที่สูงขึ้น
  • อัตราดอกเบี้ยสูงสุดไม่เกิน 1.25% ต่อเดือน
  • ช่วยแก้ปัญหาเงินทุนจมในลูกหนี้การค้าได้ และมีเงินไปหมุนเวียนใช้จ่ายในกิจการโดยไม่ต้องก่อหนี้เพิ่ม 
  • ให้คุณโฟกัสกับการทำธุรกิจโดยไม่ต้องยุ่งวุ่นวายกับกระบวนการวางบิลและเก็บเงิน เพราะ ลีซ อิท จะดำเนินการวางบิลและเก็บเงินให้คุณ
  • ให้คุณรู้จักกับคู่ค้าของคุณดียิ่งขึ้น เพราะเราจะตรวจสอบเครดิตลูกค้าของคุณให้ด้วย
  • หากคุณมีเงินสดอยู่ในมือ คุณสามารถต่อรองขอส่วนลดจากการจ่ายค่าสินค้าและวัตถุดิบเป็นเงินสดกับ Supplier ของคุณได้
  • หากคุณเปิดวงเงินแฟคตอริ่ง คุณสามารถต่อยอดไปใช้สินเชื่ออื่น ๆ ของลีซ อิทได้ ไม่ว่าจะเป็นสินเชื่อเพื่อสนับสนุนโครงการ (Project Backup Finance)  สินเชื่อเพื่อออกหนังสือค้ำซองประมูล (Bid Bond)  สินเชื่อ Leasing หรือ Hire Purchase เป็นต้น 
  • ได้คำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญทางการเงินจากเรา

แฟคตอริ่งเหมาะกับคุณหรือไม่

  • สำหรับธุรกิจที่เพิ่งก่อตั้ง สิ่งที่ท้าทายสำหรับบริษัทที่เพิ่งก่อตั้งสร้างเนื้อสร้างตัว คือ การหาแหล่งเงินทุนเพื่อทำธุรกิจ บริษัทที่เพิ่งเปิดใหม่มักไม่ได้รับการอนุมัติวงเงินกู้จากธนาคารด้วยเหตุผลว่าเปิดกิจการไม่นานพอ หากคุณกำลังประสบปัญหานี้ แฟคตอริ่งเป็นทางเลือกหนึ่งที่ทำให้คุณเข้าถึงเงินทุนได้อย่างรวดเร็ว เพียงคุณร่นระยะเวลาการได้รับชำระเงินจากลูกค้าได้คุณก็สามารถนำเงินไปหมุนเวียน ปลดล็อกปัญหาการกู้เงินจากธนาคารที่ยุ่งยากและยาวนานได้
  • สำหรับธุรกิจที่ต้องการขยาย หากคุณสามารถบริหารเงินสดได้ ไม่ได้มีปัญหาสภาพคล่อง แต่มีแผนการขยายธุรกิจ แฟคตอริ่งสามารถเป็นทางเลือกที่ดีในการต่อยอดความฝันของคุณ ขยายกิจการให้ธุรกิจโตเร็วขึ้น ไปถึงจุดหมายปลายทางได้เร็วกว่า
  • สำหรับธุรกิจที่ต้องการแหล่งเงินทุนสำรอง การเปิดวงเงินแฟคตอริ่ง จะเป็นอีกช่องทางหนึ่งในการรับมือกับปัญหาการหมุนเงินซึ่งในบางครั้งก็มีความจำเป็นในการใช้จ่ายเร่งด่วน สำหรับธุรกิจที่ก่อตั้งมานาน คุณอาจมีหรือไม่มีวงเงินกับธนาคารก็ได้และไม่ได้มีปัญหาการบริหารเงินสดแต่ต้องการหาแหล่งเงินทุนสำรองเพื่อใช้ในกิจการในกรณีเร่งด่วน การเปิดวงเงินแฟคตอริ่งเป็นตัวช่วยที่ดี เพียงแค่คุณมีเอกสารทางการค้า เช่น ใบสั่งซื้อ หรือใบตรวจรับ คุณก็สามารถเบิกเงินสดได้ง่ายๆ ภายใน 24 ชั่วโมง โดยไม่มีขั้นตอนที่ยุ่งยาก ทำให้คุณมีแหล่งเงินสำรอง ไม่ต้องกังวลในกรณีที่ธุรกิจต้องการเงินหมุนเวียนเร่งด่วนอีกต่อไป

 

ขั้นตอนการใช้บริการแฟคตอริ่ง (Factoring)

สินเชื่อแฟคตอริ่งของลีซ อิท สามารถช่วยให้คุณได้รับเงินสูงสุดถึง 90% ของมูลค่าบิลหรือใบตรวจรับภายในระยะเวลา 24 ชม. และเมื่อครบเครดิตเทอม คุณจะได้รับส่วนต่างที่เหลือ (Reserve) หลังจากที่ลูกค้าของคุณชำระเงิน

ตัวอย่างธุรกิจของลูกค้า SMEs

 

  • ธุรกิจเทรดดิ้ง ซื้อมาขายไป
  • งานระบบสาธารณูปโภค ระบบไฟฟ้า ประปา ระบบกล้องวงจรปิดป้องกันอัคคีภัย ให้กับอาคารและโรงงาน
  • ขายอุปกรณ์ IT และติดตั้งระบบ IT
  • จัดอีเว้นท์ นิทรรศการ งานประกวดแข่งขัน จัดงานแสดงสินค้า งานนวัตวิถี
  • ธุรกิจสิ่งพิมพ์ และบรรจุภัณฑ์ สื่อการตลาด Point of sale materials (POSM)
  • ผลิตสื่อภาพยนตร์ วีดีทัศน์ รายการต่างๆ เว็บไซต์ แอพพลิเคชั่น
  • รับจ้างผลิตและจำหน่ายของพรีเมี่ยม เสื้อ ชุดยูนิฟอร์ม
  • รับจ้างดูแล ทำความสะอาดอาคาร ภูมิทัศน์
  • ผลิตและจำหน่ายสินค้าเข้าโมเดิร์นเทรด ห้างสรรพสินค้า ซูเปอร์มาร์เก็ตชั้นนำ
  • รับจ้างเหมาแรงงาน พนักงาน แม่บ้าน รปภ.
  • จำหน่ายและติดตั้งเครื่องมือทางการแพทย์ เครื่องมือทางวิชาชีพ เครื่องมือวิทยาศาสตร์
  • จำหน่ายและติดตั้งเครื่องจักรและอุปกรณ์สำหรับโรงงาน
  • ธุรกิจขนส่งและโลจิสติกส์
  • ธุรกิจผลิตและจำหน่ายอาหาร ผงปรุงรสและวัตถุดิบเพื่อใช้ในโรงงานอุตสาหกรรม
  • จำหน่ายและผลิตเคมีภัณฑ์
  • ธุรกิจบริการต่างๆ
  • ผลิตและจำหน่ายเฟอร์นิเจอร์ อุปกรณ์แต่งบ้านอาคาร สำนักงาน
  • ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง ตกแต่งภายใน
  • ธุรกิจต่อรถ ต่อเรือ ยานยนต์ รถเพื่อการพานิชย์

จากใจลูกค้าที่ใช้บริการแฟคตอริ่ง

รับชมวีดีโอ

 

คุณแสงนรินทร์

เจ้าของร้างวัล Thailand Top SME Awards 

เราเริ่มจากธุรกิจเล็กๆ วันแรกที่มาใช้บริการกับที่ ลีซ อิท 
เปิดวงเงินแฟคตอริ่ง 5 ล้านบาท เราใช้บริการแฟคตอริ่ง มาอย่างต่อเนื่อง ธุรกิจของเราเติบโตขึ้นเรื่อยๆ โชคดีที่เราได้ ลีซ อิท เป็นผู้สนับสนุนทางการเงินในตอนนั้น ทำให้เราสามารถขยายธุรกิจได้แบบที่เป็นอยู่ในวันนี้

คุณสมบัติผู้ขอสินเชื่อ

 

1. ผู้ประกอบการที่ทำธุรกิจจดทะเบียนในรูปแบบนิติบุคคล

  • บริษัทจำกัด (บจก.)
  • ห้างหุ้นส่วนจำกัด (หจก.)
  • กิจการร่วมค้า
  • กิจการค้าร่วม
  • บริษัทจำกัดมหาชน (บมจ.)

2. ผู้ประกอบการที่มีลูกหนี้การค้า*

  • หน่วยงานราชการ
  • รัฐวิสาหกิจ
  • บริษัทเอกชนขนาดใหญ่

*ลูกหนี้การค้า หรือ ลูกหนี้ (Account Receivable) คือ ผู้ที่ลูกค้าได้ทำงานส่งมอบสินค้า

หรือบริการให้ โดยลูกค้าได้ให้ระยะเวลาการรอคอยการชำระเงิน (Credit Term) กับลูกหนี้

เช่น Credit Term 30 วัน หรือ 45 วัน เป็นต้น

เอกสารที่ใช้

เอกสารบริษัททั่วไป

  • ทะเบียนบ้าน (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)
  • บัตรประชาชน (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)
  • ใบเปลี่ยนชื่อ-นามสกุล ของกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม (ถ้ามี)
  • หนังสือรับรองบริษัท (ไม่เกิน 3 เดือน)
  • ใบทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม (ภพ.20)
  • รายการจดทะเบียนจัดตั้งบริษัท (บอจ. 3)
  • หนังสือบริคณห์สนธิ (บอจ. 2)
  • ทะเบียนรายชื่อผู้ถือหุ้น (บอจ. 5)
  • รายงานข้อมูลเครดิต (รายงานเครดิตบูโร) ของบริษัทและกรรมการ (ถ้ามี)
  • เอกสารแนะนำบริษัท (Company Profile) เช่น ประวัติบริษัท และประวัติกรรมการ (ถ้ามี)

เอกสารแสดงฐานะการเงินและรายได้ของบริษัท

  • บัญชีธนาคาร (Statement) ย้อนหลัง 6 เดือน 
  • งบการเงิน ย้อนหลัง 3 ปี (กรณีเปิดไม่ถึง 3 ปี ส่งเท่าที่มีถึงปีปัจจุบัน)
  • แบบภ.พ.30 ย้อนหลัง 6 เดือน
  • สรุปรายงานภาษีซื้อ-ภาษีขาย ย้อนหลัง 6 เดือน

เอกสารประกอบเพิ่มเติม

  • ตัวอย่างงานสัญญาซื้อขาย/สัญญาติดตั้ง หรือสัญญาอื่นๆ ที่ผ่านมา เช่น สัญญางาน สำเนาใบสั่งซื้อ ใบเสร็จรับเงิน
  • ตัวอย่างงานใหม่ ที่จะต้องการสินเชื่อ เช่น ใบสั่งซื้อ ใบตรวจรับงาน ใบวางบิล สัญญาปัจจุบัน
  • ชุดเอกสารตัวอย่างการวางบิลและวิธีการเก็บเงินของลูกหนี้ที่จะนำมาขาย พร้อมแบบฟอร์มขึ้นทะเบียนลูกหนี้